El informe 542/99, asunto Banco Mayo Coop. Ltdo. (Remisión de actuaciones presumariales) elaborado por los peritos del Banco Central era terminante: Los prestamos a sociedades y empresas relacionadas al Banco Mayo aumentaron ostensiblemente en los últimos 45 días de vida de la entidad financiera, justamente cuando el Central comenzaba la ayuda financiera con redescuentos que llegaron a rondar los 300 millones de dólares.
La comprobada operatoria ilegal de las mesas de dinero, la denuncia por evasión agravada y otras irregularidades, eran tan serias que causó asombro entre los entendidos, el prematuro desprocesamiento de Salomón Cheb Terrab dictado por el juez Gabriel Cavallo el 16 de Diciembre de 1999 y de otros componentes de la Gran Familia del Mayo poco tiempo mas tarde.
Hoy la justicia argentina parece haberse puesto los pantalones largos, porque un fallo del pasado 18 de octubre de 2002, firmado por los jueces de cámara Horacio R. Cattani, Martín Irurzun y Eduardo Luraschi ante el Prosecretario de Cámara Pablo J. Heerbón en la causa N° 18.844 "Incidente de apelación del Sr. Agente Fiscal y otros" del Juzgado federal N° 5, Secretaría N° 10, Registro. 23.344, REVOCO TODOS LOS SOBRESEIMIENTOS dispuestos en su momento por el Juez Cavallo.
La quiebra del Banco Mayo Coop. Ltdo había dejado, hasta ahora, secuelas sólo entre los ahorristas perjudicados. La nueva decisión adoptada por estos jueces que parecen diferenciarse de una justicia argentina ciega, es muy importante, tanto por sus fundamentos como por la proyección que supone para la causa.
Como primer cuestión, ésta resolución significa que en un futuro no muy lejano, todos los que hasta hace unos días se encontraban sobreseídos, serán nuevamente procesados por administración fraudulenta (en el caso de Salomón Cheb Terrab y su contador Alegre, lo serán por primera vez porque nunca habían llegado a esa situación) y además, todos serán embargados en sus bienes, lo que incluye las acciones de que sean titulares (que por cierto no son pocas ni en cantidad ni en calidad, al menos en el caso de Cheb Terrab, José Naftali, Rafael Charur y la familia Kompel). Como segunda cuestión, la Cámara dejó señalada la posibilidad de que buena parte de ellos sean procesados por lavado de dinero, y en este tema, la condena judicial es muy severa.
Además, conjuntamente con esta decisión, la Cámara desestimó todos los planteos de nulidad que habían hecho los imputados contra los allanamientos a Rubén Beraja (Presidente del directorio del Banco) como las escuchas telefónicas de éste con el Juez de la causa AMIA, Juan José Galeano y con el ex ministro Carlos Corach, entre otras.
De acuerdo a las escuchas (publicadas en su momento por LA VOZ de Israel) se torna muy difícil separar la quiebra del Mayo con muchas de las irregularidades cometidas durante la instrucción de la causa por el atentado a la AMIA.
Dentro de este complicado tema judicial, se investiga "el manejo y/o administración que se hizo del dinero que, por la suma de U$S 298.600.000, se otorgó al ex-Banco Mayo Coop. Ltdo. por el Banco Central de la República Argentina, en concepto de asistencia financiera por iliquidez transitoria -redescuentos y adelantos- entre el 3 de septiembre y el 10 de octubre de 1998, siendo que se le habría dado un destino diverso del previsto al ser solicitado a la Entidad de contralor financiero".y " la captación, el manejo y/o administración de fondos dinerarios ajenos que habrían sido invertidos a través de las denominadas "mesas de dinero Mayflower Bank y Trust Inversions S.A." y/u otros nombres de firmas relacionadas con el Banco Mayo, que operaban en las instalaciones que respondían a esa ex-Entidad financiera nacional y/o a empresas vinculadas a ésta, pasando los flujos de dinero por el Tesoro de su Casa Matriz sita en Paso 640, siendo que las personas que depositaban lo hacían en base a la confianza generada por autoridades del banco de mención o por personas allegadas a él, la que los llevaba a entender que tales operaciones contaban con el respaldo de dicha entidad bancaria".
Como dato ejemplificador, y para no aburrir al lector, sólo recordaré que una de las sociedades/empresas beneficiadas por el Mayo con prestamos cercanos a los cinco millones de dólares, fue Emprendimientos Turísticos internacionales", cuya sede central estaba en Chile, pero que aquí, en la Argentina era representada por Roberto Zaidemberg, ex vicepresidente de la DAIA, quien fuera desde el primer momento "el hombre" elegido desde la entidad política para seguir de cerca la causa AMIA. Y así lohace hasta el día de hoy (ver diariojudicial.com). A la sociedad representada por Zaidemberg, el Banco Mayo le prestó, el 7 de abril de 1998 (en plena iliquidez), la suma de $ 4.800.000 para comprar acciones de Corrientes Palace S.A. (sociedad de los anteriormente sobreseídos Cheb Terrab, Alegre, Naftali y Duek y los procesados Beraja, Liniado y Bigio).
Cabe recordar que Bigio es el apellido de soltera de la esposa de Rubén Beraja.
Otra "perlita" para analizar es el caso de la doctora Marta Nercellas, abogada de la DAIA en la causa AMIA, quien a la vez se desempeña como abogada personal del doctor Rubén Beraja. ¿bingo?, no todavía falta para acertar el número completo.
Pero sigamos apostando
Algunas cosas se han puesto en su lugar y por primera vez, pareciera que existen garantías reales de que el proceso pueda llegar hasta sus ultimas consecuencias, lo que significa poner al desnudo cómo se vació un banco en la Argentina, a través de una modalidad luego harto repetida, y quizás, además, cómo y porqué se encubrió el atentado más grave sufrido por la comunidad judía después del holocausto.
Volviendo al fallo en sí, éste da cuenta "de los recursos de apelación interpuestos por los Sres. Agentes Fiscales, Dres. Eduardo Freiler y Federico Delgado a fojas 26/27, por la Dra. Adriana Siri, en su carácter de apoderada del Banco Central de la República Argentina a fojas 29/34 y por el Dr. Mateo Corvo Dolcet, como apoderado de los querellantes particulares a fojas 35/41, mediante la cual se resolvió sobreseer a Horacio Leonardo Alegre, a Rafael Charur, a Salomón Carlos Cheb Terrab, a Isaac Raimundo Duek, a Abraham Fleisman, a Felipe Kompel, a Sergio Norberto Kompel, a Alberto Elías Laham, a León Laniado, a David Malik, a José Naftali y a Alberto Tawil, en orden a la totalidad de los hechos por los que fueron indagados en autos, esto es, administra que la resolución impugnada no sólo es prematura, sino que en un futuro no muy lejano, todos los hasta hace unos días sobreseídos, serán nuevamente procesados por administración".
Por su parte el Dr. Mateo Corvo Dolcet fundó su recurso en que "los imputados integraban el grupo que contaba con el poder de control sobre el patrimonio del ex-Banco Mayo y, valiéndose de él, lo vaciaron, transfiriendo los beneficios de su actividad a otras sociedad Mayo".
En segundo término, explicó "las vinculaciones que Cheb Terrab y Laniado tuvieron con la operatoria relativa a la firma Trust Inversions S.A. y por qué el desarrollo de las tareas de ambas "mesas de dinero" en conjunción con las oficiales del ex-Banco Mayo, se tornaba en prueba inequívoca de una actividad que no pudo llevarse a cabo sino con la participación de todos los consejeros del Banco fallido".
Por último, entre otras cuestiones, hizo referencia a "las operaciones que involucran a Icatur, Corrientes Palace, Bien Familiar, Mequeve, Jolyion, Manfisa, Viviendas Mayo, Molinia, Conjunto Barrancas, Life Long, Newside, Fordemi, Alef Network y Valentín Gómez 2740, vinculadas con Beraja, Cheb Terrab, Naftalí, Liniado, Laniado, Tobal, Alegre, Kompel, Charur y Duek".
La nombrada empresa Jolyion, también recibió un crédito irregular de Banco Mayo. ¿Su titular?: Mario Falak, socio de David Sutton en el hotel Alvear e íntimo amigo de Carlos Saúl Menem.
Volviendo al fallo de la Cámara, éste señala que: "quienes integraban el Consejo de Administración del ex-Banco Mayo Cooperativo Limitado, Isaac Raimundo Duek, Abraham Fleisman, Felipe Kompel, Sergio Norberto Kompel, León Laniado, David Malik y Alberto Tawil, reunían en sí las calidades objetivas requeridas por el tipo de administración fraudulenta previsto en el artículo 173, inciso 7°, del Código Penal".
No puede perderse de vista que en base a los elementos y a las pruebas aportadas por el B.C.R.A. que "Laniado era Director y accionista de The Mayflower International Bank Limited con sede social en la localidad de Nassau en Las Bahamas, bajo cuya apariencia se recaudaban fondos en la mesa de dinero que funcionaba en esta Capital Federal, siendo que dicha firma además estaba integrada por Rubén Beraja, José Naftali, Víctor Liniado, Salomón Carlos Cheb Terrab y Gustavo Elías Djmal, entre otros; así como también obraban informes del Cuerpo de Peritos Contadores Oficiales que sindicaban a Abraham Fleisman como apoderado de Viviendas Mayo Cooperativa de Provisión de Inmuebles y Crédito Ltda. y que con anterioridad al período en que fueran liquidados los redescuentos aludidos había detentado la titularidad accionaria de Sancev S.A., siendo que estas dos últimas sociedades fueron beneficiadas crediticiamente dentro del período de iliquidez referido precedentemente.
La Ensalada Rusa
Las maltrechas relaciones entre directivos de los Bancos Patricios y Mayo, parece que no lo estaban tanto, si no, ¿cómo se justifica que Alberto Miguel Szpolski (hoy procesado), era accionista y presidente del Banco Mayorista del Plata en noviembre de 1995, donde Jorge Smicum figuraba como director?. Smicum (conocido como "Berajista") era funcionario jerárquico del Mayo, e integra la Comisión Directiva del Club Náutico Hacoaj. Por esas épocas, ingresa al Mayorista del Plata, en carácter de vicepresidente, León Laniado, y luego se suma Mauricio Edelstein, ambos integrantes del Banco Mayo.
Pero sigamos con los nombres y las empresas: Alberto Tawil participó socialmente en Viviendas Mayo e integró la Congregación Sefaradí., Isaac Raimundo Duek fue socio de Charur en Icatur S.A., socio de Viviendas Mayo, donde se desempeñó además como Escribano desde su creación, Director y accionista de Bien Familiar S.A. hasta 1997, -entidad donde también fueron socios cuando él estuvo: Laniado, Beraja, Tobal y Charur, entre otros, y que de acuerdo a lo verificado por el Ente rector, "efectuaron compras de cartera en situación irregular, contra entrega de bienes-". Hubo, además, decenas de millones de pesos concedidos a empresas vinculadas con Beraja, Cheb Terrab, Naftali, Liniado, Laniado, Tobal, Alegre, Fleisman y Kompel, entre otros, a quienes nunca se indagó como Levy, Falak, Kalina, Brotsztein y José Babour. Es decir, a Corrientes Palace S.A., Conjunto Barrancas S.A., Life Long S.A., Fordemi S.A., Alef Network S.A., Valentín Gómez 2740 S.A. y Molinia S.A..
No obstante, se hizo hincapié especialmente en el crédito otorgado durante el período de iliquidez por $ 3.500.000 a International Resort S.A., también propiedad de Charur y Duek, ya que la garantía por ese préstamo fueron 250 semanas de tiempo compartido, las que habían sido compradas cuatro meses antes por un valor de U$S 175.000.
Por su parte, David Malik fue Director de Newside S.A. a partir de mayo de 1998 y accionista de esta firma entre el 29/4/97 y el 17/12/98, Director de Corrientes Palace S.A. entre el 7/7/97 y el 8/5/98 y su accionista al menos entre el 8/5/98 y el 6/5/99, en tanto que Felipe Kompel (sería el titular del Paseo La Plaza de esta capital, aunque figuraría otro nombre) fue Presidente y accionista de Rosepa S.A. desde 1995 hasta el 5/10/98, Director a partir del 22/5/98 de Newside S.A. y su accionista entre el 29/4/97 y el 17/12/98 y Director y accionista de Antonio Griego y Cía S.A. desde el 14/10/97 y su presidente desde el 23 de dicho mes y año. Por su parte, Sergio Kompel fue Director y accionista de Rosepa S.A..
En cuanto a Viviendas Mayo Cooperativa de Provisión de Inmuebles y Crédito Ltda. e Icatur S.A., se pudo saber que ambas presentaban falencias a nivel patrimonial que les impedía endeudarse con el ex-Banco Mayo.
El nuevo fallo, hace hincapié en "la actividad de las ilegales mesas de dinero imbricada con la "oficial" del ex-Banco Mayo Cooperativo Limitado, con la participación de cientos de ahorristas paralelos a los de éste o incluso, clientes del propio banco, todos los cuales operaron durante años dentro de su edificio, atendidos por empleados de la ex-entidad bancaria o de empresas vinculadas a los controladores de ésta"... "la posibilidad de transferir fondos desde sus cuentas corrientes oficiales a las cuentas de la mesa de dinero o de ésta a cuentas oficiales,...y " la celebración de reuniones públicas en las que directivos del ex-Banco Mayo y otros imputados (como Cheb Terrab y Naftali) procuraron mantener la confianza de los ahorristas, cuando la suerte de sus depósitos ya era irreversible, constituyen, aún analizadas individualmente, pruebas inequívocas de una operatoria perfectamente ensamblada en la actividad oficial del ex-Banco" y." el paso de fondos a plazos fijos a las cuentas en la mesas perfectamente ensamblada en la actividad oficial del ex-Banco, que de ningún modo pudo llevarse a cabo sin la participación de todos sus consejeros de administración".
Bien , el fallo en sí es, por supuesto, mucho más extenso, por lo que vayamos a lo importante de él:
Por todo lo expuesto el Tribunal RESUELVE:
REVOCAR la resolución obrante en fotocopias certificadas a fojas 1/12, en todo aquello que decide y fue materia de apelación, DEBIENDO estarse a la FALTA DE MERITO para procesar o sobreseer a Horacio Leonardo Alegre, Rafael Charur, Salomón Carlos Cheb Terrab, Isaac Raimundo Duek, Abraham Fleisman, Felipe Kompel, Sergio Norberto Kompel, Alberto Elías Laham, León Laniado, David Malik, José Naftali y Alberto Tawil.
ENCOMENDAR al Sr. Juez de grado que, devueltas que sean las presentes actuaciones, proceda conforme a lo indicado en la presente.
Regístrese, devuélvase la documentación que corre por cuerda a su procedencia, hágase saber al Sr. Fiscal General, y, oportunamente, remítase este legajo al Juzgado de origen, debiendo practicarse en dicha sede las restantes notificaciones que correspondan..
© LA VOZ y la opinión
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